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大盘基金和中小盘基金的区别?如何识别基金的大盘和小盘?

2023-03-13 09:29:06 来源:北流生活

大盘基金和中小盘基金最大的区别是大、中、小指的并非基金本身的规模,而是基金所投资的方向。举个例子,如果基金投资大盘股就是大盘基金,如果基金投资小盘股就是小盘基金。这和基金的规模没有关系,一个2亿规模的基金也可能是大盘基金,一个100亿规模的基金也可能是小盘基金。

因此,投资者在区分大盘基金和中小盘基金前,需要弄明白什么是大盘股,什么是小盘股。而对他们的区分标准,不同的机构是不一样的。

举个例子,某些机构对大、中小盘股的划分标准是以股票占总市值多少划分的,分别计算各股票对应的累计市值占全部股票累计总市值的百分比,然后进行降序排列,就可以得到如下标准:

大盘股:累计市值百分比小于或等于70%的股票。

中盘股:累计市值百分比在70%-90%之间的股票。

小盘股:累计市值百分比大于90%的股票。

如何识别基金的大盘和小盘?

投资者可以根据基金的规模来判断,基金是大盘还是小盘,一般来说,基金规模在50亿以上的被称为大盘基金,而基金规模在10亿以下的被称为小盘基金。

那么,投资者在投资基金时,是挑选大盘基金进行投资,还是挑选小盘基金进行投资呢?

小盘基金的优点:基金规模小,方便基金经理进行调仓,其操作比较灵活。

小盘基金的缺点:

在基金运作当中,规模小的基金,其固定的信息披露费、审计费、律师费等费用被分摊到基金上,会抬高其单位份额的成本,投资者在购买时,需要交纳更多的手续费用;存在赎回风险,容易被清算。

大盘基金的优点:

在基金运作当中,其固定的信息披露费、审计费、律师费等费用被分摊到基金上,因其规模较大,投资者购买时,手续费相对性要低一些;被清算的风险性要低一些。

大盘基金的缺点:

基金规模大,其运作更加比较困难。因其规模较大,需要配置更多的股票,可能会导致基金经理难以集中精力跟踪每只股票;不利于基金经理调仓,影响操作的灵活性。

因此,投资者可以选择中盘基金进行投资。

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