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基金折价是什么意思 基金折价率怎么计算?

2023-04-21 16:09:41 来源:太平洋财经网

基金折价是什么意思

基金通过投资渠道的不同,可以分为场内基金和场外基金,场内基金就是在二级市场上进行交易,而场外基金则是在银行等机构进行申赎。场内基金的交易和股票相似,它的价格是实时变动的,而场外基金则是根据收盘价格来计算基金净值。

那么封闭式基金既可以在场外进行申购,也可以在场内进行交易,这也就产生了价格的差异。当封闭式基金在二级市场上的交易价格低于实际净值时,这种情况就被称为“折价”。我们还可以根据以下公式来计算该基金的折价率。

折价率=(单位份额净值-单位市价)/单位份额净值

根据此公式,我们可以知道当折价率大于0,也就是即净值大于市价时为折价,折价率小于0,即净值小于市价时为溢价。

折价率是评估封闭式基金的一个重要因素,当基金处于折价状态时,就说明投资者对该基金的后期走势处于比较悲观的状态,但如果市场转而上行,那么折价基金反而能扩大我们的收益。不过折价基金的风险也会比较大,可能会因为资产重组等原因停牌,或是面临持续下行的情况。

场内基金为什么折价

基金场内交易折价是指场内基金的价格小于场外基金的净值,出现这种情况的原因是,场内基金的价格受市场上的供求关系影响,当市场上的需求小于供求时,会导致基金价格下跌,从而会导致其价格小于场外基金的净值。

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